一、在基金市場中,什麼是基金單位淨值,累計淨值,淨值增長率,升貼水值,升貼水率?
基金單位淨值：是當前的基金總淨資產除以基金總份額。
累計單位淨值＝單位淨值＋基金成立後累計單位派息金額
淨值增長率：基金在某一特定日的淨資產價值(Net Aeests Value;NAV)=(基金當日總資產 - 基金當日總負債)/基金髮行總單位數
(1)基金的淨值期間增長率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1
(2)基金的淨值年增長率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%
其中t1爲期間起始日，t2爲當前日。
一般證券公司或銀行告訴客人的是第(1)種，
但我們自己想跟其他風險投資做績效比較時，應採用第(2)種計算方法。
升貼水值是指淨值和市價的差值，貼水率應該是封閉式基金的折價率，升水率應該是封閉式基金的溢價率，一般市場價格如果低於淨值，就叫折價，折價率就是：（淨值-市場價格）/淨值*100％表明折價交易。
基金作爲一隻金融產品，決定它市場價格的不僅是它的實際價值，還要考慮它的流動性和預期收益。目前封閉基金出現一定幅度的貼水是比較正常的，首先它的流動性比較差，由於基金規模較小，一旦有大規模的減持肯定會造成基金淨值的短期波動，同時當市場人士預期未來基金淨值存在下跌風險時，就會出現一定幅度的貼水。
二、基金常用術語解釋
百度百科裏都有，或者你搜索好買基金，網站上面有這些名詞的解釋。
三、請問基金的當日淨值和累計淨值什麼意思？
基金單位淨值是指每一基金單位代表的基金資產的淨值 累計淨值指基金最新淨值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金成立以來所取得的累計收益 若減去一元面值即是實際收益 累計淨值越高 基金業績越好基金只要看過往的業績是否穩定 你去天天基金網看就行了
四、基金淨值是什麼意思?
投資基金的入門知識——對基金的最通俗解釋
打個比方就是幾個人（比如你和我）一起出錢想投資，可我們對這方面不懂，於是找到我們的朋友－呂俊，他對這方面很在行。於是你出60元，我出40元，一共100元交給呂俊請他幫忙投資。這100元錢就可以算是一箇基金，將來不管賺了錢或是賠了錢，你和我都要按投資的比例承擔，和呂俊沒關係，誰讓我們當初相信他的投資水平找到他呢。在現實生活中，呂俊就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”。可這裏還有兩個問題，1是呂俊雖然是朋友可也不能免費幫我們做事啊，於是他要收取一定比例的管理費，不管是賺是賠都要先付給他這比錢。2是萬一呂俊背信棄義拿錢跑了怎麼辦？於是我們找到1家銀行，和銀行約定呂俊只能使用這100塊錢進行我們約定好的投資，不能進行買房買地的投資，更不能取出來自己用。可銀行說我憑什麼白幫你們管啊？這麼麻煩！於是我們又決定支付銀行一筆託管費。那什麼是基金淨值和份額呢？回到剛纔的例子，你出了60元，我出了40元，將來賺了錢怎麼分呢，爲了計算簡單，我們乾脆一開始就說好，把這100元錢分成100份，現在每份就價值1.00元，你拿60份，我拿40份，這1.00元就代表了基金現在一份的價值，這100份就是基金的總份額。等將來這100塊錢變成了120元，每份基金就價值1.2元了，我的40份就價值40*1.2＝48元。可現實中怎麼有這麼多基金呢？什麼開放式的，封閉式的？什麼股票基金，債券基金？我們究竟該選哪一隻基金呢？就先說說開放式和封閉式吧：開放式基金是什麼？回到剛纔的例子，你和我一共出了100元錢給呂俊投資之後，呂俊果然不愧科班出身，1個月就變成了150元錢，張三聽說就眼紅了，說“我也要加入，我出60 元”！可我們的100份基金現在已經值150元了，每份相當於1.5元，所以張三的60元就只能買到40份基金，當然每份的價值是1.5元。這樣我們的基金就變成了你的60份＋我的40份＋張三的40份，一共140份。每份1.5元，總價值1.50X140份=210元，正好等於張三後出的60元+我們倆的150元，誰也不喫虧。而呂俊所管理的基金規模變成了140份。象這種基金的規模是可以變化的基金就是所謂的開放式基金了，在現實中，我們去銀行可以直接買到的基金都屬於開放式基金，你每買一份，基金公司管理的規模就增加一份。那什麼是封閉式基金呢？很簡單, 我們還是回到剛纔的例子，你和我一共出 100元請呂俊幫忙投資，呂俊說爲了能獲得更好的收益，我會用這筆錢進行長期投資，時間是5年，在這期間你們不能把錢拿回去。我當時光注意高收益去了，一激動就同意了。過了1個月缺錢用了，呂俊那邊有合同規定，肯定要不回錢，只好找到張三，這小子向來精於計算，我告訴他現在淨值已經是1.5元，一共40 份，想賣他60元，他纔不幹，說：雖然現在價值1.5元，可我又不能馬上兌現，還得等近5年呢，最多1元1份。沒辦法，誰讓我缺錢啊，於是就1元1份賣給了張三。相比1.5元的淨值，我就是按33%的折價率賣出了我的封閉基金，這也就是現實中封閉基金進行折價的根本原因，當然現實中還存在基金公司不能公平對待開放和封閉基金等原因造成的折價，但屬於人爲因素，不是其折價的根本原因。網上購買基金分兩種：
第一種是在網上銀行裏買，這種你開通某個銀行的網銀，在網上進行登錄後，就可以購買該銀行代賣的不同基金了。如交行，登錄後，其內部菜單中就有一項是基金超市，進入後就可以選、買、賣基金。
第二種是直銷，它也需要你有網上銀行，但它不是從銀行買，而是直接從基金公司買。也就是你先選好一箇基金公司，比如上投基金公司，先進入它的網站，選擇開通網上交易，它會提示你選用哪個銀行的卡來開通（以後你從該公司買基金時就會從這張卡里扣錢，每一箇基金公司都只支持有限的幾個銀行，上投就只是建行、農行、興業），按其提示一步步進行，完成開通，這樣你就有了該公司的一箇賬號。開通後再購買這個基金公司的基金時就可以登錄該賬號，進行買賣操作。
一般在網銀裏直接買和在銀行櫃檯買的費率是一樣的（交行現在也有很多基金有優惠），但是直銷與前者相比都有五折左右的折扣。
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