[adx指标]玩转基金转换技巧

2024-09-29 10:57:37

玩轉基金轉換技巧！基金市場變幻莫測，除了基金認購、申購和贖回之外，還有一類將贖回和申購結合的基金轉換，作爲比較複雜的一種基金交易，在基金市場上廣泛被應用，可以起到節省時間、節省費用等效果，值得廣大基金投資者深入瞭解。

在國內基金業，基金轉換主流的交易類型有偏股基金轉偏股基金、偏股基金轉債券基金、偏股基金轉貨幣基金、債券基金轉偏股基金、債券基金轉貨幣基金、貨幣基金轉偏股基金和貨幣基金轉債券基金7種。中國基金報本期投資工作室將詳解這七大主流基金轉換的應用場景、轉換費用、主要優勢等方面。

基金轉換不僅僅是省費用

所謂基金轉換，簡單來說就是把基金贖回和申購合二爲一，無縫對接。指的是投資者在持有一家基金公司發行的任一開放式基金後，可將其持有的基金份額直接轉換成該公司管理的其它開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有基金份額，再申購目標基金的一種業務模式。

說起基金轉換，投資者首先想到的可能是節省費用的問題。節省費用無疑是基金轉換的一箇核心賣點，在基金轉換的時候，無需繳納全部基金申購費，而只要繳納轉入轉出基金之間的（認）申購補差費，加上轉出基金的贖回費。如果轉入轉出基金之間的申購費差價爲零，那麼投資者的轉換隻需要繳納轉出基金贖回費。

例如，某投資者在2010年時以1.5%的申購費申購了某股票基金，2014年準備將基金換成該公司旗下另一隻業績更好的股票基金，該基金申購費同爲1.5%，那麼投資者轉換的費用降爲零，由於持有期限超過3年，2010年購買的基金贖回費已經爲零，轉入轉出基金申購費價差同樣爲零，這樣就可以零費用轉換。

值得注意的是，基金轉換隻能在同一家基金公司的不同基金之間進行，不同基金公司的基金產品之間不能進行轉換。

此外，基金轉換還能節省時間，提高投資效率，特別是對贖回偏股基金來說。

一般來說，偏股基金贖回資金第四天才能到賬，間隔一箇週末一般需要6天左右才能到賬，如果是碰到國慶或春節長假，將間隔十幾天，浪費了時間，降低了投資效率。

運用基金轉換可以很好地解決這一問題，基金轉換的確認轉出日和轉入日爲同一天，也就是說投資者11月6日下午3點前下單從A基金轉換爲B基金，則按照A基金和B基金在11月6日的單位淨值進行折算，實現的是無縫對接。